什麼是KYC？

KYC是Know Your Customer的簡稱，中文名字卻特別接地氣：『了解你的客戶』。是合規與反洗錢，所以KYC常常也伴隨著AML (Anti Money Laundering，反洗錢）出現。反洗錢和預防腐敗的制度基礎。跨境交易當中的反洗錢一直是各個金融機構的重要風險之一。

KYC看著高端，其實我們每個人都經歷過。例如，當你去銀行開戶的時候，都必須要提交身份證件，甚至有時候還要提交家庭住址證明。這便是一個最簡單的KYC。(也叫做CIP - Customer Identification Procedures，以確保你這個活人是真的存在的）。

銀行中的KYC

銀行運營部門完成企業開戶資訊綜合性審查，包括基本戶唯一性核查、人行數據驗證、機構信用代碼查詢、身份聯網核查、企業工商查詢、自然人校驗、運營商驗證、黑名單數據驗證。審查通過後，在核心系統完成企業賬戶開立。

KYC（Know your customer） 政策是對賬戶持有人的強化審查，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，並採取相應的措施。

RPA在銀行

RPA可以使銀行和金融公司減少人工工作，提供更好的合規性，降低風險並增強整體消費者體驗。此外，使自動化最適合銀行和金融機構的原因是，沒有額外的基礎架構要求，加上其低代碼和非侵入式開發優勢。